Quando arriva il momento, elaborare il lutto per la scomparsa di un familiare non è mai facile ed è importante fare in modo che la famiglia e i suoi cari non debbano raccogliere troppi cocci in un momento già difficile. Per questo motivo è importante preparare e firmare subito un testamento, perché non è possibile prevedere cosa accadrà in futuro.
Noi di Kingsford Lawyers lavoriamo con voi per garantire che il vostro testamento rifletta le vostre reali intenzioni, riduca al minimo la possibilità di essere impugnato e venga eseguito.
La domanda che ci si pone troppo spesso è: "Ho bisogno di un avvocato per preparare il mio testamento?" La risposta è che se volete assicurarvi che il vostro testamento racchiuda accuratamente tutte le vostre volontà e avere il conforto di sapere che il vostro testamento sarà legalmente vincolante e privo di problemi di legalità, allora la risposta è sì.
Spesso ci si chiede: "Non è una cosa che posso preparare da solo?", e sì, anche se è possibile, questo crea il rischio di errori, omissioni e problemi dopo la vostra morte che potrebbero essere inavvertitamente trasmessi alla vostra famiglia in lutto. Inoltre, il valore del vostro patrimonio potrebbe ridursi e diminuire a causa del fatto che l'esecutore testamentario e la vostra famiglia dovranno spendere fondi per risolvere un problema che avrebbe potuto essere evitato se il vostro testamento fosse stato preparato ed eseguito correttamente.
In qualità di avvocati specializzati in testamenti e successioni, il processo di pianificazione successoria e di redazione di un testamento prevede tre fasi importanti:
Ci rendiamo conto che i costi possono giocare un ruolo importante nella preparazione del testamento, ma come si può vedere dalle informazioni di cui sopra, la mancanza di un testamento legalmente vincolante può portare a eventi che spezzano la famiglia quando arriva il momento in cui è necessario fare affidamento sul testamento.
Nella pianificazione successoria e nella stesura di un testamento si devono considerare diversi tipi di beni. Questi rientrano generalmente nelle seguenti categorie:
Questi beni saranno distribuiti in conformità con il testamento; tuttavia, è necessario prendere in considerazione i seguenti aspetti
In genere, quando si considera l'interesse che si ha in una società è necessario basarsi sulle azioni che la persona detiene nella società piuttosto che sul bene stesso, la determinazione spesso si basa su accordi tra azionisti e bilanci della società. È necessario richiedere ulteriori considerazioni e consulenze per eventuali complicazioni fiscali che potrebbero verificarsi nel tentativo di liquidare i beni della società.
Le prestazioni della superannuation e dell'assicurazione sulla vita di solito non sono elencate tra i beni nel testamento di una persona, in quanto non rientrano generalmente nella categoria dei beni. Si tratta di somme di denaro che devono essere versate alla morte di una persona e, in genere, il fondo o la polizza prevedono la nomina di beneficiari a cui destinare questi fondi.
Quando preparate il vostro testamento, dovete prendere in considerazione la nomina dei beneficiari del vostro fondo di superannuation o l'atto fiduciario del fondo di superannuation autogestito per assicurarvi che queste nomine siano completate correttamente e che i beneficiari siano identificati correttamente; dovete assicurarvi di soddisfare i requisiti per la nomina dei beneficiari seguendo la politica del fondo di superannuation, altrimenti potreste rischiare che la nomina non sia conforme e non valida.
Se non viene fatta alcuna designazione di beneficiari, o se il fondo ritiene che la designazione non sia valida, in genere l'amministratore del fondo distribuirà i fondi della polizza ai familiari a carico, che possono essere il coniuge, i figli o chiunque sia in grado di dimostrare la dipendenza finanziaria dal rapporto. Si consiglia di rivolgersi a un legale per la compilazione di questa nomina, poiché spesso possono sorgere controversie da parte di ex coniugi e figli del defunto.
Anche i benefici/pagamenti delle assicurazioni sulla vita sono trattati in modo simile ai pagamenti della superannuation e si valuta la natura della polizza e la destinazione dei fondi.
Per redigere un testamento è necessario avere più di 18 anni e il testamento deve essere firmato in presenza di due testimoni. Si raccomanda a tutti di preparare ed eseguire un testamento, anche se si ritiene che il proprio patrimonio sia di piccole dimensioni. Se al momento del trapasso non si dispone di un testamento o, in altre parole, si muore per cause intestate, il patrimonio verrà diviso secondo una formula fissa, come previsto dalle disposizioni governative.
Se siete stati nominati esecutori testamentari di una persona, è importante che comprendiate i vostri obblighi e le vostre responsabilità. L'Avvocato Kingsford può aiutarvi a fornire una corretta consulenza su tali responsabilità e ad assistervi nel processo di richiesta della successione, che spesso può essere piuttosto complesso e la consulenza è sempre consigliata. In qualità di esecutore testamentario, siete responsabili di:
Un testamento non redatto correttamente può lasciare il patrimonio di una persona cara senza alcuna risposta, e il testamento potrebbe non essere eseguito secondo i desideri della persona amata; per questo motivo è importante richiedere la consulenza e l'assistenza di un avvocato esperto in testamenti e successioni.
Se le fasi sopra descritte non sono incluse nella preparazione del testamento o se la famiglia si affida a un testamento fatto in casa, questo può potenzialmente portare a controversie familiari dopo la morte di una persona cara, e voi volete assicurarvi che le vostre migliori volontà siano lasciate correttamente alla famiglia e ai benefattori.
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